O szkoleniu
„AML Masterclass” to intensywny program, który przedstawia cały proces AML/CFT – od governance i oceny ryzyka instytucji obowiązanej, przez KYC i środki bezpieczeństwa finansowego, aż po analizę transakcji, raportowanie do GIIF i obowiązki sankcyjne. Program opiera się na praktycznych przykładach stosowania ustawy AML, w tym na typowych dylematach interpretacyjnych, dokumentowaniu decyzji, analizie przypadków oraz organizacji procesów w ramach banku i grupy kapitałowej. Uczestnicy spojrzą na te zagadnienia z perspektywy ekspertów reprezentujących różne obszary sektora finansowego i poznają rozwiązania, dylematy oraz praktyki stosowane w codziennej działalności instytucji obowiązanych.
Szkolenie „AML Masterclass” zostało opracowane z myślą o szerokim gronie specjalistów z sektora finansowego, w tym:
- pracownikach działów AML, compliance i przeciwdziałania przestępczości finansowej;
- osobach odpowiedzialnych za ocenę ryzyka klienta, KYC oraz stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego;
- analitykach transakcji i pracownikach jednostek monitoringu;
- pracownikach działów prawnych, zarządzania ryzykiem i kontroli wewnętrznej;
- audytorach wewnętrznych;
- osobach odpowiedzialnych za raportowanie do GIIF oraz realizację obowiązków sankcyjnych;
- kadrze zarządzającej i osobach sprawujących nadzór nad systemem AML/CFT;
- pracownikach instytucji obowiązanych, którzy chcą uporządkować i poszerzyć praktyczną wiedzę z zakresu AML/CFT.
Co osiągniesz poprzez udział w szkoleniu?
Po zakończeniu szkolenia:
- uporządkujesz wiedzę o organizacji systemu AML/CFT, podziale odpowiedzialności i modelu trzech linii obrony;
- zidentyfikujesz kluczowe ryzyka na poziomie instytucji obowiązanej oraz klienta;
- dobierzesz środki bezpieczeństwa finansowego do profilu klienta i charakteru relacji;
- rozpoznasz sytuacje wymagające pogłębionej analizy transakcji, zawiadomienia GIIF lub blokady rachunku bądź transakcji;
- będziesz poruszać się w zasadach raportowania do GIIF oraz stosowania regulacji sankcyjnych;
- uwzględnisz w codziennej pracy wymagania dotyczące retencji, ochrony danych, tajemnicy, outsourcingu i wymiany informacji.
Jak przebiegają zajęcia?
- Szkolenie online, w aplikacji MS Teams, z włączonymi kamerami i głośnikami.
- Szkolenie w formie interaktywnej prezentacji Trenerów z wykorzystaniem materiału w formacie PowerPoint oraz komunikacją bezpośrednią na wizji i na czacie.
- Po zakończeniu szkolenia uczestnicy otrzymają imienne zaświadczenia potwierdzające jego ukończenie.
Jaki jest zakres tematyczny?
Program został przygotowany z uwzględnieniem obowiązku szkoleniowego określonego w art. 52 ustawy AML i obejmuje 7 h godzin dydaktycznych szkolenia:
1. Governance – organizacja systemu AML/CFT (45 min)
- Regulacje.
- Wyznaczenie osób odpowiedzialnych.
- Odpowiedzialność za realizację wymogów AML/CFT, w tym podział na trzy linie obrony.
- Procedury wewnętrzne.
- Ocena ryzyka instytucji obowiązanej:
- podstawowe zasady,
- częstotliwość dokonywania oceny,
- czynniki ryzyka,
- rodzaje metodologii,
- uwzględnianie czynników ryzyka identyfikowanych w krajowej i europejskiej ocenie ryzyka.
- Kontrole wewnętrzne.
- Szkolenia.
- Raportowanie zarządcze.
2. Ocena ryzyka klienta i stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego (90 min)
- Czynniki ryzyka.
- Zasady budowy oceny ryzyka klienta.
- Środki bezpieczeństwa finansowego:
- zakres,
- przypadki, w których należy je stosować.
- Zakres danych oraz sposoby weryfikacji tożsamości.
- Ustalanie beneficjentów rzeczywistych:
- weryfikacja danych z CRBR,
- zgłaszanie rozbieżności,
- dokumentowanie utrudnień.
- Ocena stosunków gospodarczych.
- Bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych, w tym:
- aktualizacja danych,
- przeglądy okresowe.
- Zasady i sposoby dokumentowania, w tym wykonywanie kopii dokumentów tożsamości.
- Postępowanie w przypadku braku możliwości zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego.
3. Prowadzenie analiz transakcji pod kątem ryzyka prania pieniędzy (45 min)
- Bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych zgodnie z art. 34 ust. 1 pkt 4 lit. a ustawy AML.
- Analiza wynikająca z art. 43 ust. 4 ustawy AML.
- Zawiadomienia do GIIF.
- Blokada rachunku i transakcji.
4. Przekazywanie informacji do GIIF (45 min)
- Raportowanie transakcji ponadprogowych.
- Przekazywanie informacji na podstawie art. 76 ustawy AML.
- Raportowanie na podstawie ustawy o SInF.
5. Sankcje (45 min)
- Pojęcie i rodzaje sankcji.
- Polska ustawa sankcyjna.
- Rodzaje list sankcyjnych.
- Konsekwencje niestosowania sankcji.
6. Pozostałe kwestie związane z AML/CFT (45 min)
- Retencja dokumentacji i danych.
- Ochrona danych osobowych.
- Tajemnica – poszczególne reżimy prawne.
- Outsourcing.
- Zgłaszanie naruszeń.
- Zasady wymiany informacji w Grupie.